| | Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Вернуться назад

Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды

Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды:

Добавили 17.08.2015: ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd обман в рекламных материалах.

Основные минусы:
1) Выдуманная биография владельцев данных компаний:
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды

По данным egrul.nalog.ru указанная барышня (Оспанова Марха, ИНН 200302527134, 15/04/1963 года рождения ) никакого отношения к ООО ЛомбардСервис не имела об этой связи (несуществующей) молчит и Интернет. А имеет только отношение к таким компаниям:
ООО "СЕМЬ ОБЛАКОВ" - 620075,ОБЛАСТЬ СВЕРДЛОВСКАЯ,,ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ,,УЛИЦА БЕЛИНСКОГО,6,А,243.
ООО "ЭКСПОУРАЛВОСТОК" - 620075,ОБЛАСТЬ СВЕРДЛОВСКАЯ,,ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ,,УЛИЦА БЕЛИНСКОГО,6,А,242 (в соседнем помещение).
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды

Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды

Дополнительные данные по этим 2 компаниям, можно скачать здесь и здесь. Обращаем внимание на ОКВЭДы "МФО".


2) По закону, МФО имеет право принимать вклады от 1.5 миллиона рублей у частных и юридических лиц. Вклады, которые можно сделать в ООО ЭкспоУралВосток от 10.000 рублей. Для этого по договору ООО ЭкспоУралВосток выступает АГЕНТОМ, который принимает эти суммы якобы в компанию Transkredit Ltd (Великобритания, Лондон, номер лицензии 9542659) данные о компании можно скачать здесь, данная схема является легальной, но по сообщениям из российских СМИ, такую схему используют не добропорядочные МФО.

Не смотря на заверение представителей МФО о не аффилированности компаний, владелец лондонской компании, все та же неизвестная нам Оспанова Марха - то есть, у двух компаний, один владелец:
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды


Важно, что само МФО якобы не принимает средства в разрез с лицензией ЦБ РФ, а гордо заявляют:
* ООО "ЭкспоУралВосток" действует в качестве агента от имени и в интересах Transkredit Ltd. и не является стороной заключаемых договоров.

Хотя забывают указать, что являются владельцами и компании Transkredit Ltd (даже домен не имеет обозначений к ООО ЭкспоУралВосток, а только к компании Transkredit Ltd) - transkredit.ru. Хотя, везде на проекте пишутся данные:
Юридический адрес: 620075, Россия, г.Екатеринбург, ул. Белинского, дом 6, здание А, офис 242. Полное наименование юрлица и реквизиты в ОАО "Сбербанк": OOO "ЭкспоУралВосток", ОГРН: 1156685005400, ИНН: 6685086060, КПП: 668501001, БИК: 046577674, Р/с: 40702810416540018994, К/с: 30101810500000000674, ОКПО: 44658137, ОКАТО: 65401380000

Таким образом, псевдо-МФО серыми методами обходит закон ФЗ 151 глава 3 и якобы, не принимает на свои счета средства от физических лиц, менее чем 1.5 миллиона рублей за раз. На кого зарегистрированы ЭПС (через которые идет тоже сбор средств), вопрос открытый.

3) Наличие партнерской программы - доказывает пирамидальную сущность проекта. Прием средств через различные ЭПС. Заявленные доходы от 6-8% тоже выше рыночных в 2-3 раза, советуемся ознакомиться со специалистами рынка здесь:

«Обычно рентабельность бизнеса не позволяет давать ставки выше 30%. Все, что выше, - это высокорискованные инвестиции либо мошенничество», - предупреждает директор саморегулируемой организации НП «Микрофинансирование и развитие» («МиР») Андрей Паранич.


Урчуков советует при выборе МФО обратить внимание на несколько критериев, которые учитываются при принятии решения о страховании. Например, учредитель и гендиректор микрофинансовой организации не должны владеть еще десятком сомнительных компаний. Кроме того, процентные ставки по вкладам не должны превышать 24% годовых. Также стоит обратить внимание на финансовые показатели, рейтинги и опыт работы на рынке МФО. По словам Урчукова, наиболее устойчивыми в финансовом плане являются компании, предоставляющие займы бизнесу.


Сколько МФО могут платить за привлечение средств? Ставки по суммам менее 10 млн рублей в крупных МФО составляют 17-22%. Срок размещения - от полугода до трех лет. «Домашние деньги» предлагают инвесторам продукт «Ваш доход» со ставкой до 21% в зависимости от срока размещения и суммы. Есть возможность досрочного возврата займа и выплаты промежуточного дохода - ежеквартальных процентов. В компании «Финотдел» размещение средств на два года даст доходность в размере 21%. Средства можно размещать и в валюте. В долларах ставка составляет 13%, а в евро - 12,5%. С ростом размера вклада ставка растет. «Народная казна» предлагает 30% годовых по займу от 10 млн до 30 млн рублей и 50% годовых по займу 50 млн рублей.


Блоггеры, которые были замечены в рекламе любых хайпов и финансовых пирамид, уже потихоньку завлекают "инвесторов" в сети ново-созданного МФО с явными признаками рискованной компании:
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды

Используя лиценцию ЦБ РФ как козырь или гарантия сохранности средств, и забывая добавить что средства принимает юридически не OOO "ЭкспоУралВосток" (обладатель лицензии), а их аффилированная компания Transkredit Ltd которая не имеет никаких лицензий, и сама якобы является инвестором компании OOO "ЭкспоУралВосток". Хотя, ЦБ РФ не является гарантией сохранности инвестиций и займов от инвестором, а только регулятором деятельности МФО.

Хотя, прием средств идет на счета OOO "ЭкспоУралВосток":
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды


Хотя, ЦБ РФ на жалобы инвесторов, представитель МФО отказываются о приеме средств на свои счета:
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды


Саму деятельность OOO "ЭкспоУралВосток" - выдача микрозаймов в онлайн - тоже крайне сложно подтвердить, хотя выплаты по полученным вкладам уже идет. Отзывы якобы клиентов данного "МФО", имеют все признаки постановочных:
Анализ по ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) компаниям с признаками финансовой пирамиды


На базисе расследования, ООО ЭкспоУралВосток и TransKredit Ltd (investor.transkredit.ru) заносятся в "Черный список".


Подать жалобу

Включите эту картинку для отображения кода безопасности

Протест жалобы

Включите эту картинку для отображения кода безопасности

Запрос партнерства

Включите эту картинку для отображения кода безопасности

Запрос на интервью

Включите эту картинку для отображения кода безопасности